«Отказные» полномочия банка: правовое регулирование. Часть I

Открытие банковского счета – это право или обязанность для клиента кредитной организации? А для самого банка? Диана Геннадьевна Алексеева анализирует данный вопрос, обращая внимание на то, что открытие банковского счета представляет собой одно из необходимых условий функционирования любого юридического лица в соответствии с действующим российским законодательством. Лектор детально рассматривает основные нормативно-правовые и нормативные акты, которые регулируют порядок и условия открытия банкового счета. Какие критерии используются для оценки потенциального клиента? Какие документы вправе запросить банк и как они должны быть удостоверены? Вправе ли банк запросить дополнительный к уже предоставленным клиентом список документов и в каких случаях? Осуществляет ли банк самостоятельно действия по оценке потенциального клиента до открытия ему банковского счета? В каких случаях банк вправе отказать в открытии счета? Диана Геннадьевна Алексеева подробно отвечает на данные вопросы, акцентируя внимание на актах банковского законодательства и практических аспектах их применения. Для наиболее полного анализа лектор уделяет внимание полномочиям кредитных организаций в части отказа в принятии клиента на банковское обслуживание и возможным причинам такого отказа.