ОНЛАЙН-КУРС

Правовое сопровождение банковских услуг

Купить курс

О курсе

Курс о том, как банкам соблюдать публично-правовые требования и права своих клиентов, а клиентам - эффективно использовать банковские продукты и отстаивать свои интересы.

Эксперты курса рассказывают, какие законодательные ограничения распространяются на банковские услуги как разновидность финансовых услуг с учетом отраслевой специфики (защита конкуренции, реклама и др.); что такое цифровые финансовые активы, какими полномочиями обладает Банк России в сфере оборота таких активов, какие ограничения в обращении криптовалюты существуют в России. Значительное внимание уделяется проблемам контроля банков за операциями своих клиентов, выявления сомнительных операций и блокировки счетов. Также речь идет о защите персональных данных клиентов банка, участии банков в расчетах с использованием платежных карт и ответственности в случае совершения несанкционированных операций.

В курсе подробно освещаются отдельные виды банковских счетов: эскроу, залоговый, номинальный, публичный депозитный (цель открытия, правовой режим, особенности обращения взыскания и т.д.). Кроме того, эксперты - практикующие юристы анализируют актуальную судебную практику по спорам с участием банков (в том числе из кредитных договоров, связанные с РКО и персональными данными).

20,5 АКАДЕМИЧЕСКИХ
ЧАСОВ
СЕРТИФИКАТ ОБ ОБУЧЕНИИ

Программа курса

Финансовые услуги и финансовые сделки

Онлайн-лекции 1,75 ак. ч.
Самостоятельная работа/тест 0,75 ак. ч.

Дмитрий Анатольевич Петров рассматривает проблемы, связанные с осуществлением финансовых сделок. Лектор рассказывает, что следует понимать под финансовыми сделками, что включает в себя понятие «финансовая деятельность» и как эти понятия проявляют себя в различных отраслевых аспектах. Существует ли единый перечень финансовых организаций и кто вправе совершать финансовые сделки?

Кроме того, лектор отмечает, что в Федеральном законе от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе» отсутствуют определения понятий «финансовая услуга», «финансовая деятельность», «финансовая организация». Дмитрий Анатольевич Петров, проводит анализ сложившейся судебной практики, чтобы выявить проблему квалификации этих правовых явлений. Определяемые Федеральным законом от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» понятия «финансовая услуга» и «финансовая организация» могут быть использованы только для целей антимонопольного регулирования. Их применение к отношениям в сфере рекламы возможно в порядке аналогии, поскольку одной из целей Закона о рекламе является развитие рынков товаров, работ и услуг на основе соблюдения принципов добросовестной конкуренции.

Отдельное внимание уделяется совершению финансовых сделок в соответствии с Федеральным законом от 20.07.2020 № 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы».

Содержание
1.
Финансовые сделки как объект правового регулирования
2.
Финансовые организации
3.
Финансовые услуги в сфере защиты конкуренции
4.
Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности
5.
Совершение финансовых сделок с использованием финансовой платформы

Отдельные виды банковских счетов

Онлайн-лекции 1,5 ак. ч.
Самостоятельная работа/тест 0,75 ак. ч.

Гражданское законодательство предусматривает несколько видов договоров, заключаемых банками с клиентами для производства расчетных операций. Каждый банковский счет имеет свои особенности, а выбор конкретного вида счета зависит от поставленных целей и потребностей клиента банка.

Андрей Игоревич Тимошин предлагает разобраться в тонкостях правового регулирования отдельных видов банковских счетов. Лектор рассказывает про общие характеристики договоров банковских счетов разных видов, анализирует правовой режим денежных средств на этих счетах и говорит об особенностях обращения взыскания на денежные средства, находящиеся на таких счетах.

На примерах Андрей Игоревич Тимошин демонстрирует, какой договор банковского счета будет наиболее эффективным и удобным финансовым инструментом в достижении определенной правовой цели.

Содержание
1.
Общая характеристика и условия договора счета эскроу
2.
Основания участия бенефициара в отношениях по договору счета эскроу
3.
Правовой режим счета эскроу. Особенности обращения взыскания на денежные средства, депонированные на счете эскроу
4.
Цель открытия залогового счета. Особенности договора залогового счета. Сфера применения
5.
Правовой режим залогового счета
6.
Особенности обращения взыскания на денежные средства на залоговом счете
7.
Общая характеристика договора номинального счета. Существенные условия договора номинального счета
8.
Правовой режим номинального счета. Особенности обращения взыскания на денежные средства на номинальном счете
9.
Особенности договора публичного депозитного счета. Основания принятия денежных средств в депозит и на депонирование
10.
Правовой режим публичного депозитного счета нотариуса. Особенности обращения взыскания на денежные средства на публичном депозитном счете

Цифровые финансовые активы

Онлайн-лекции 2 ак. ч.
Самостоятельная работа/тест 1 ак. ч.

Татьяна Эдуардовна Рождественская рассказывает о цифровых финансовых активах, их нормативно-правовом регулировании по российскому законодательству и рассматривает сложившиеся международные подходы к регулированию виртуальных (цифровых) активов. Чем утилитарные цифровые права отличаются от цифровых финансовых активов? Лектор объясняет, как осуществляется выпуск и обращение цифровых финансовых активов, который, в свою очередь, зависит от деятельности соответствующих информационных систем, созданных и поддерживаемых двумя субъектами – операторами информационной системы, в которых осуществляется выпуск ЦФА, а также операторами обмена ЦФА. Какие обязанности лежат на этих операторах и в чем заключается различие их правового статуса?

Содержание
1.
Международные подходы к регулированию виртуальных (цифровых) активов
2.
Понятие цифровых прав. Виды цифровых прав по законодательству Российской Федерации
3.
Цифровые финансовые активы как вид цифровых прав
4.
Выпуск ЦФА. Учет и обращение ЦФА
5.
Инфраструктура выпуска и обращения ЦФА. Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА: особенности правового статуса
6.
Инфраструктура выпуска и обращения ЦФА. Операторы обмена цифровых финансовых активов: правовой статус
7.
Подходы к правовому регулированию цифровой валюты (криптовалюты) в РФ
8.
Выводы

Электронные средства платежа

Онлайн-лекции 2,75 ак. ч.
Самостоятельная работа/тест 1,25 ак. ч.

Татьяна Сергеевна Микони рассматривает базовые принципы, заложенные Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Лектор рассказывает о том, как устроена система расчетов с использованием платежных карт и какие особенности имеет эта система, а также отвечает на основные вопросы, которые возникают при осуществлении расчетов. Что из себя представляет электронное средство платежа и в чем заключается его значение при осуществлении расчетов?

Татьяна Сергеевна Микони объясняет, как устроены частноправовые отношения, возникающие между участниками расчетов, и комментирует особенности регулирования правоотношений, возникающих при использовании электронных средств платежа. Лектор определяет лиц, которые выпускают, эмитируют электронные средства платежа, и лиц, использующих электронные средства платежа для осуществления расчетов. Особое внимание уделяется анализу особенностей платежной карты как электронного средства платежа, и разбираются последствия совершения несанкционированных операций с использованием электронного средства платежа.

Содержание
1.
Понятие электронного средства платежа
2.
Субъектный состав
3.
Платежная карта как электронное средство платежа
4.
Расчеты с использованием платежных карт
5.
Особенности исполнения денежного обязательства потребителем при расчетах с использованием электронного средства платежа
6.
Последствия совершения несанкционированной операции с использованием электронного средства платежа

Споры о защите прав потребителей финансовых услуг

Онлайн-лекции 3 ак. ч.
Самостоятельная работа/тест 1,75 ак. ч.

Сергей Олегович Завьялов и Максим Владимирович Степанчук обсуждают вопросы, связанные с защитой интересов в сфере предоставления финансовых услуг гражданам. Рассматриваются основные проблемы, которые возникают между гражданами и кредитными организациями при предоставлении широкого спектра финансовых услуг. Обсуждается проблематика кредитных договоров, расчетно-кассового обслуживания, ипотечных споров.

Отдельно разбираются сложности, с которыми сталкиваются представители кредитных организаций.

Какие проблемы возникают в связи с применением Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ? Имеет ли банк право не принимать досрочный платеж по кредиту, если считает его сделкой с предпочтением? В каких случаях суд вправе обратить взыскание на квартиру? Что происходит с ипотечным кредитом на единственное жилье при банкротстве заемщика-физического лица? Сергей Олегович Завьялов и Максим Владимирович Степанчук высказывают свое мнение по этим и другим вопросам, приводя многочисленные примеры из судебной практики.

Спикеры раскрывают главные достоинства института уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг, объясняя, с какими трудностями могут столкнуться граждане и банковский сектор при обращении к уполномоченному.

Содержание
1.
Споры по кредитным обязательствам: досрочное погашение, изменение ставки, страховки. Часть I
2.
Споры по кредитным обязательствам: досрочное погашение, изменение ставки, страховки. Часть II
3.
Споры по РКО: 115-ФЗ и блокировки счетов

Контроль банков за операциями клиента

Онлайн-лекции 2,75 ак. ч.
Самостоятельная работа/тест 1,25 ак. ч.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» оказывает значительное влияние на весь бизнес-сектор России. Владимир Ефремов рассказывает, как данный закон работает на практике в части осуществления банковского контроля за операциями клиентов.

Лектор перечисляет признаки сомнительных операций. Ограничена ли кредитная организация положением ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П при утверждении внутренних правил контроля? В чем заключаются основные положения централизованной системы «Know Your Customer» («Знай своего клиента») и каким образом классифицированы клиенты по уровням риска? Владимир Ефремов говорит о том, в каком порядке осуществляется запрос банком документов и сведений от клиента, в каких случаях банк имеет право ограничить доступ клиента к дистанционным системам управления счетом, а также расторгнуть договор банковского счета по своей инициативе.

Лектор на примере дел из судебной практики объясняет, в каких случаях банки могут отказать клиентам в открытии расчетного счета и как осуществляется процедура реабилитации клиентов, включенных в черный список ЦБ РФ. Что следует понимать под заградительными тарифами и как они работают на практике?

Содержание
1.
Общие вопросы Закона о противодействии легализации
2.
Признаки сомнительных операций и походы к их выявлению
3.
Система Центробанка «Знай своего клиента»
4.
Запрос банком документов и сведений от клиента
5.
Ограничение банком доступа клиента к дистанционным системам управления счетом
6.
Расторжение договора банковского счета по инициативе банка
7.
Реестр Центробанка по легализации/ черный список
8.
Отказ в открытии расчетного счета и процедура реабилитации клиентов, включенных в черный список ЦБ РФ
9.
Нововведения и инициативы 2021 года
10.
Заградительные тарифы банков и их правовая квалификация
Хотите получить демо-лекцию и дополнительные учебные материалы на e-mail?

Эксперты

Курс рекомендован

юристам банков

и других финансовых организаций

КОНСУЛЬТАНТАМ

банковских и финансовых практик юридических компаний

ИНХАУС-ЮРИСТАМ

и другим специалистам организаций, взаимодействующих с банками

СПЕЦИАЛИСТАМ

по персональному банковскому обслуживанию

Результаты обучения

Вы сможете приобрести полезные знания и навыки, которые украсят ваше резюме

Иван Иванов

Юрист

Умею:

  • формулировать условия договоров, опосредующих оказание финансовых услуг
  • проверять соблюдение требований к рекламе финансовых услуг и финансовой деятельности
  • выбирать вид банковского счета для решения конкретной задачи клиента
  • применять законодательство о цифровых финансовых активах
  • защищать права клиента при совершении по его банковской карте несанкционированных операций, а также в случае блокировки счета
  • представлять стороны в судебных спорах из кредитных договоров, а также спорах о защите персональных данных

КАК ПРОХОДИТ ОБУЧЕНИЕ

Шаг 1

Оплачиваете курс

Шаг 2

Получаете письмо со ссылкой на карточку слушателя, которую нужно заполнить

Шаг 3

В течение 2 рабочих дней карточка слушателя будет проверена, после чего получаете доступ к материалам курса

Шаг 4

Смотрите видео и изучаете дополнительные материалы

Шаг 5

Проходите тест после каждой темы

Шаг 6

Получаете сертификат об обучении при успешном прохождении всех тестов

Шаг 7

Возвращаетесь к просмотру видео при необходимости. Доступ к видео сохранится еще на 3 года

Курс в деталях

Описание

Курс «Правовое сопровождение банковских услуг» представляет собой дополнительную образовательную общеразвивающую программу, состоящую из 6 тем, включающих в себя 42 онлайн-лекции (модуля), 6 тестов и дополнительные материалы.

Объем курса

20,5 академических часов

срок обучения

Для освоения курса предоставляется 3 месяца. Зачисление на курс осуществляется в течение всего календарного года.

форма обучения

Заочная с применением исключительно электронного обучения в виде асинхронного онлайн-курса. Язык обучения – русский.

Тестирование

В целях контроля результатов освоения курса в конце каждой темы вам будет предложено пройти тест. Успешным прохождением каждого теста считается правильное выполнение более 75% заданий.

Документ
об обучении

После завершения обучения и успешного прохождения тестирования по всем темам вы получите сертификат об обучении.

Доступ
к материалам

Доступ к материалам курса предоставляется на период его освоения (на срок обучения). Для закрепления полученных знаний доступ к материалам курса сохранится еще на 3 года после успешного завершения обучения.

Покупка

Доступ к видео курса
  • Доступ к видео по 6 темам
  • Срок доступа: 3 года
  • Сертификат об обучении
  • Конспекты по каждой теме
  • Тесты для проверки знаний
  • Дополнительные материалы для самостоятельного изучения
  • Возможность вернуть 13%
Онлайн-курс с сертификатом
  • Доступ к видео по 6 темам
  • Срок доступа: 3 года и 3 месяца
  • Сертификат об обучении
  • Конспекты по каждой теме
  • Тесты для проверки знаний
  • Дополнительные материалы для самостоятельного изучения
  • Возможность вернуть 13%

Отзывы о курсах Legal Academy

Ротовский Константин Александрович

В начале хотелось бы сказать пару слов о самой платформе LF Академия....

Читать весь отзыв
Горшкова Екатерина Александровна

Даже имея за плечами большущая практику – учиться никогда не вредно...

Читать весь отзыв
Осипян Вячеслав Артурович

Данный курс оказался мне полезен, несмотря на 14-летний опыт сопровождения исполнительных производств...

Читать весь отзыв
Расулов Азамат Бечланович

О курсе остались самые положительные впечатления. Буду рекомендовать его всем!

Читать весь отзыв

Рекомендованные курсы:

Есть Вопросы?

В чем отличие «доступа к курсу» от «доступа к видео курса»?

Доступ к курсу представляет собой обучение по соответствующей образовательной программе в соответствии с требованиями действующего законодательства в сфере образования. Доступ к видео курса предполагает доступ только к видеоматериалам соответствующей образовательной программы, без доступа к дополнительным учебно-методическим материалам для самостоятельного изучения, без прохождения тестирования, без оформления документа об обучении. Доступ к видео курса предоставляется на срок, указанный на странице покупки, без возможности приостановления, переноса, продления этого срока.

Как строится процесс обучения?

Обучение осуществляется дистанционно. Особенностями курса являются модульная структура и применение современных образовательных технологий: электронного обучения, учебного видео, компьютерного тестирования. Доступ к обучению: 24/7 из любой точки мира с любого электронного устройства, подключенного к сети Интернет.

Где можно ознакомиться с правилами обучения?

С документами, регламентирующими образовательную деятельность, можно ознакомиться по ссылке.

Когда я смогу приступить к обучению?

Приступить к освоению курса Вы сможете после оплаты курса, заполнения карточки слушателя и предоставления документов (их копий), подтверждающих достоверность сведений, указанных в карточке слушателя.

Документы, выданные на территории иностранного государства и составленные на иностранном языке, должны быть в установленном порядке легализованы и переведены на русский язык (с нотариальным заверением перевода).

Зачем заполнять карточку слушателя?

Заполнение карточки слушателя необходимо:

  • для идентификации обучающегося в целях исполнения п. 6 Порядка применения организациями, осуществляющими образовательную деятельность, электронного обучения, дистанционных образовательных технологий при реализации образовательных программ, и зачисления его на курс;
  • для ведения портфолио обучающегося в соответствии с документами, регламентирующими образовательную деятельность;
  • для последующего предоставления сведений о выданном обучающемуся документе об обучении в федеральную информационную систему "Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении" (п. 9 ст. 98 ФЗ «Об образовании в Российской Федерации»).

Можно ли купить (оплатить) курс сейчас, а начать обучение позже?

Начало обучения можно перенести по предварительной договоренности, но не более чем на 3 месяца. Для этого Вам необходимо отправить соответствующий запрос на электронную почту account@legalacademy.ru.

Некоторые наши промо-акции также могут предусматривать возможность переноса начала обучения на более поздний срок.

Могу ли я смотреть онлайн-лекции без прохождения тестов?

Онлайн-лекции по следующей теме курса будут доступны для изучения после успешного прохождения теста по предыдущей теме.

Можно ли сохранить доступ к материалам курса после завершения обучения?

Доступ к материалам курса предоставляется на период его освоения (на срок обучения). Для закрепления полученных знаний доступ к материалам курса сохранится еще на 3 года после успешного завершения обучения.

Могу ли я на время приостановить обучение?

Приостановить обучение можно не более одного раза за весь период обучения. Для этого Вам необходимо отправить соответствующий запрос на электронную почту account@legalacademy.ru. Подробнее с условиями приостановления обучения можно ознакомиться здесь.

У меня остались вопросы. Как с вами связаться?

По вопросам обучения Вы можете обратиться по адресу электронной почты account@legalacademy.ru или по телефону +7 (812) 449 05 11.