В июле 2025 года в Москве возбуждено первое уголовное дело по обновлённой редакции статьи 187 УК РФ, предусматривающей ответственность за так называемое дропперство. Об этом в своем телеграм-канале сообщила официальный представитель Министерства внутренних дел России Ирина Волк.
В рассматриваемом случае гражданка, зарегистрированная как индивидуальный предприниматель, оформила расчётный счёт «по просьбе знакомых». Через него прошло более 10 млн рублей. После исчезновения инициаторов операции владелица счёта получила статус обвиняемой.
Еще одно уголовное производство в августе начали против «дроповода» — организатора преступной группы, вербовавшей «посредников» для осуществления переводов и обналичивания.
Надо сказать, что данная схема пользуется у мошенников огромной популярностью. По данным Банка России, в ней уже участвовали порядка 700 тысяч граждан. А по оценке МВД, потенциальная группа риска — около 2 млн человек.
Зона подозрений
Системы финансового мониторинга в российских банках функционируют в соответствии с 115 ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Эти алгоритмы фиксируют и анализируют нетипичные операции.
В 2023 году было выявлено 1,2 млн незаконных транзакций на сумму 16 млрд рублей, в первом квартале 2024 года — ещё 300 тысяч на 4,3 млрд рублей. Статистика указывает на рост как количества, так и разнообразия подобных схем.
Повышенное внимание банка вызывают:
- поступления крупных сумм от неизвестных физических или юридических лиц;
- множественные переводы от разных отправителей за короткий период;
- моментальное снятие средств после зачисления;
- резкое увеличение оборота по счёту или появление новых, нетипичных для клиента операций (например, массовые переводы в криптовалюту).
Рекомендации для тех, кто проводит крупные банковские операции легально. Если поступление средств законно, но потенциально подпадает под критерии подозрительности, целесообразно:
- Подготовить подтверждающую документацию — договоры, расписки, справки о доходах, платёжные поручения.
- Заранее уведомить банк о предстоящей операции, указав источник и назначение средств.
- При необходимости разбить операцию на несколько траншей, чтобы снизить внимание автоматических фильтров.
- По возможности использовать безналичный расчёт для крупных сделок.
Оперативное предоставление информации по запросу банка снижает риск блокировки и дополнительных проверок.
Как минимизировать риски блокировки?
- Не передавайте реквизиты, карты или доступ к интернет-банку третьим лицам.
- Не соглашайтесь на переводы и снятие средств «за вознаграждение».
- Следите за актуальностью персональных данных в банке — несоответствие может стать формальным основанием для приостановки операций.
- Храните доказательства происхождения средств в течение 3–5 лет.
Правовые последствия
С этого года в России за дропперство предусмотрено наказание до 6 лет лишения свободы. При этом ключевой фактор привлечения к ответственности — сам факт предоставления доступа к счёту или реквизитам для проведения сомнительных операций, независимо от осведомлённости о преступном характере средств.
При работе с личными и корпоративными счетами необходима постоянная оценка происхождения средств и потенциальных рисков. В современных условиях финансового мониторинга защита репутации и правового статуса клиента напрямую зависит от прозрачности его транзакций и готовности подтверждать их легальность.
Немаловажно вести просветительскую работу с населением. Особенно это касается потенциальной группы риска, куда входят, например, пожилые люди.
Изображение создано Freepik, www.freepik.com
